农发行寒亭区支行积极开展“断卡”行动

为坚决遏制电信网络诈骗案件高发势头，维护人民群众切身利益，按照国家打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室“断卡”行动的部署要求，农发行寒亭区支行积极组织开展“断卡”行动，坚决打击电信网络诈骗。

一是加强宣传引导。通过在网点张贴《关于严厉打击出租、出借、出售、倒卖银行结算账户、电话卡行为的通告》、LED显示屏滚动播放“断卡”行动标语、朋友圈转发等方式对“断卡”行动开展全面宣传。通过宣传，提醒群众不要参与贩卖手机卡、银行卡的违法犯罪活动；促进群众提高防范意识，知晓妥善保管自己的证件、银行卡等个人证件的重要性，防止证件被不法分子盗用。工作人员积极引导，鼓励广大群众宣传转发“断卡”行动内容，共同保障群众财产安全，切实维护社会治安大局稳定。

二是加强开户管理。严格落实开户实名制要求，加强客户身份识别和意愿核实，认真对客户开户证件进行线下和线上的核查；严格落实开户风险提示要求，及时提醒开户申请人银行账户限本单位使用，若违法违规出售、转让、出租、出借银行结算账户将承担法律责任和惩戒后果。

三是加强交易监管。加强账户全生命周期管理，充分利用新核心系统的账户年检提醒功能、证件到期提示功能和反洗钱大额和可疑交易系统，对可疑账户和可疑交易开展排查，发现可疑线索及时报告，对近期上级行及人行发布的涉案个人身份信息和单位身份信息开展逐一排查，未发现与我行有关的身份信息。下阶段，我行将继续对相关个人身份信息和单位身份信息进行核对，一经发现及时进行相应管控。（作者李伟伟）